湖北省地方金融监督管理局

根据工作安排部署和局领导指示，监管一处会同监管二处，牵头制定了《湖北省类金融机构现场检查办法（试行）》（以下简称《办法》）。《办法》在起草过程中，我们先后组织驻汉部分类金融机构和行业协会负责人召开座谈会，以会议材料的形式下发各市（州）金融工作局，广泛征求各方意见，多次修改完善，现将有关情况作如下说明：

一、起草目的

按照局党组关于类金融机构“在清理中规范，在规范中发展”的思路，为解决类金融机构现场检查程序不规范、标准不明确等问题，研究制定现场检查办法，规范类金融机构现场检查行为，达到以检查促建设、以检查促整改、以检查促规范的目的，促进类金融机构规范健康发展，有效防范化解金融风险。

二、起草依据

主要根据《融资担保公司监督管理条例》、《典当管理办法》、《国务院关于加强和规范事中事后监管的指导意见》、《中国银保监会现场检查办法（试行）》以及国务院、国家金融监管部门、有关部委和省委、省政府关于类金融机构监管的法律法规规章和规范性文件。

三、主要内容

《办法》共7章33条，包括总则、职责分工、立项管理、检查流程、检查处理、工作要求、附则。

第一章总则共有6条，主要是明确了制定《办法》的目的、依据，以及现场检查的概念、内容和遵循原则，强调要把党建工作贯穿于始终，发挥党组织的主观能动性，借鉴疫情防控等有效方法，提高检查效果，推动党建工作和现场检查相互促进，融合发展。

第二章职责分工共有6条，主要是明确了省、市（州）、县（市、区）三级地方金融工作部门在现场检查中应该履行的职责，对跨区域经营、异地关联机构等特定情形现场检查予以了明确。

第三章立项管理共有4条，主要是明确了现场检查的权限和覆盖范围，强调未经立项审批不得开展检查，分级分类分层组织检查，尽量减少工作干扰。

第四章检查流程共有5条，主要是对现场检查的流程进行了规范，分为检查准备、检查实施、情况反馈、检查处理和归档存查五个阶段。检查准备阶段要合理编组、查前调查、组织培训、下发通知，把准备工作做扎实，不打无准备之仗；检查实施阶段要做到“三必谈”、“四必看”、“五必听”、“六必查”，力求做到内容全、方法活、效果好；情况反馈阶段要根据检查情况定性定量分析，做到现场反馈和事后告知相结合。

第五章检查处理共有4条，主要是明确了现场检查完成后，采取通报约谈、责令整改、行政处罚、司法移交等四类方式进行处理。明确检查结果要与监管评级、风险评估、市场准入、业务拓展、检查频次等挂钩，强化现场检查的约束力。同时，要求监管部门做到检查与调研相结合，既发现问题，又形成思考，区分问题性质搞好工作指导和制度机制规范。

第六章廉政纪律和工作要求共有4条，主要是对现场检查人员履职尽责和遵守廉政纪律等方面提出了要求，重点强调要严格遵守“九个不得”，同时对保密纪律也提出了相关要求。

第七章附则共有4条，主要是明确了我省类金融机构的种类“7+5”。

《办法》还规范了6个附件：现场检查要点清单、现场检查底稿、检查通知书模板、检查情况告知书模板、整改通知书模板、现场检查情况报告。这6个附件使现场检查做到了事先有预告、检查有要点、过程有底稿、现场有反馈、事后有跟踪、结束有报告，形成了检查的闭合环路，使检查人员做到规范执法、规范检查、规范行文，提升现场检查的质效。