湖北省地方金融监督管理局

各市、州、直管市地方金融工作局（金融办）：

根据《关于开展2023年地方金融组织“双随机、一公开”抽查工作的通知》（鄂金发〔2023〕14号），2023年9月至12月，原省地方金融监管局在全省范围内组织对小额贷款、融资租赁、商业保理等3类机构开展“双随机、一公开”抽查工作，共抽查60家机构，并针对检查发现的问题开展后续处置，现将情况通报如下。

一、检查情况

此次地方金融组织“双随机、一公开”抽查的60家机构中，有40家小额贷款公司、14家融资租赁公司和6家商业保理公司。分别抽查武汉市24家，宜昌市8家，襄阳市、荆州市、荆门市、黄冈市、随州市各3家，黄石市、十堰市、孝感市、咸宁市各2家，鄂州市、恩施州、仙桃市、潜江市、天门市各1家。各地均配合原省地方金融监管局按照“双随机、一公开”抽查工作要求和程序在规定时间内组织开展工作，重点针对地方金融组织登记注册情况、内部制度情况、企业经营情况、配合监管情况、经营异常情况等方面检查。经检查发现，部分企业不同程度存在登记事项与实际不一致、账户及账目管理不规范、内部制度不健全、业务流程不规范、业务集中度超标、新增业务较少等问题。

二、相关工作要求

（一）切实履职尽责。各市（州）地方金融监管部门要将“双随机、一公开”抽查作为一项重要措施，运用到日常监管工作中，切实落实工作责任。对本次抽查覆盖到的主体做好后续处理，对未覆盖到的主体要适时作出抽查安排，结合非现场监管情况，科学制定抽查计划，提高抽查效能，落实监管责任，促进企业合规经营，规范市场秩序。

（二）抓好问题整改。各市（州）地方金融监管部门要重视现场检查后续处置工作，不能一查了之，查而不处。根据现场检查情况，对存在问题的企业逐户下发《整改通知书》，并加大跟踪指导力度，督促相关企业制定整改计划、整改措施、完成时限并按要求报送整改情况报告，明确问题清单并逐项对照落实，完成一项销号一项，以监管促规范。

（三）强化结果运用。省地方金融管理局根据现场检查结果，结合日常监管掌握情况，把符合条件的融资租赁公司和商业保理公司纳入监管“白名单”。各市（州）地方金融监管部门要做好分类监管工作，扶优限劣，支持合规企业做大做强，加大“失联”“空壳”等非正常经营企业的清退力度，优化行业发展环境。

湖北省地方金融管理局

2024年3月28日