湖北省地方金融监督管理局

一、起草目的

当前，省内大多数融资担保机构虽已建立基本的公司治理结构，但规范运行并不理想，公司治理中的权责不清、制衡不力、激励不足等问题较为突出。加强融资担保机构公司治理，完善现代企业制度，提高规范运作意识，可以促进融资担保行业稳定健康发展，更好地履行社会责任，服务实体经济。

二、起草依据

主要根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国企业国有资产法》《融资担保公司监督管理条例》《国务院办公厅关于进一步完善国有企业法人治理结构的指导意见》《中国银监会融资性担保公司公司治理指引》《中国银监会融资性担保公司内部控制指引》《国务院国资委中央企业公司章程指引（试行）》等法律、法规和规范性文件。

三、主要内容

《意见》共分为四个部分，从总体要求、治理结构、治理运行机制、激励约束机制四个方面进行阐述。

（一）总体要求。主要是明确指导思想和基本原则，以坚持深化改革、坚持依法治企、坚持权责对等为基础来建立健全公司治理结构和运行机制。

（二）坚持党的领导,依法完善公司治理结构。完善的公司治理结构是有效公司治理的前提。以股东会、董事会、监事会、经理层和党组织的职责作为权力划分的基础，合理确定各治理主体的权责边界、行权方式，发挥股东会的所有者作用、董事会的决策作用、监事会的监督作用、经理层的执行作用和国有融资担保机构中党组织的领导作用。

1.理顺股东会（出资人机构）职责：明确股东会权责边界，转变出资监管方式，解决股东会（国有担保机构出资人）权责不清、干预企业自主经营等问题；规范行使权利，指引股东行权方式，特别强调担保机构的资本实缴制，股东不得抽逃出资。

2.加强董事会建设：落实董事会职权，强化董事会的决策核心地位，在董事会闭会期间可以通过部分事项授权，提高董事会决策效力；由担保机构根据具体情况科学设置专门委员会，可以增强董事会决策的专业性；优化董事会组成结构，明确董事的产生方式和来源。

3.强化监事会监督：明确监事会职权，强化监督问责，提升监事会的监督制衡作用。

4.激发经理层活力：明确经理层职权，解决经理层工作职责不清、重点不明等问题。

5.发挥党组织作用：明确国有担保机构党组织的地位、权责和行权程序。

（三）坚持制度先行,依法规范公司治理运行机制。公司治理机制是超越治理结构的制度保障，解决公司权力分配后的运转问题。通过制度体系建设、决策机制设计、会议形式规范，促进融资担保机构形成协调运转、有效制衡的公司治理运行方式。

1.完善制度体系：形成以章程为核心、基本管理制度为骨架的制度体系，为公司治理管理提供依据。

2.规范决策机制：通过建立层级决策机制，形成明确的重大事项、担保项目等决策的工作流程。

3.规范会议形式：明确“三会一层”治理主体的会议要求，解决担保机构不及时开会或者会议召开不规范的问题。

（四）坚持市场导向,依法建立激励约束机制。激励约束机制是公司治理机制落地运行的保障。通过优化绩效评价、改革薪酬分配、完善内部控制、加强队伍建设，促进融资担保机构拓展业务、防控风险。

1.优化绩效评价机制：解决尽职免责问题，形成以政策性目标为导向的绩效评价。

2.改革薪酬分配制度：解决薪酬激励不足的问题。

3.完善内部控制体系：建立健全内部控制制度，强化风险管理意识。

4.加强专业队伍建设：解决公务员兼职、专业化人才不足等问题。